Cassa e solidità, senza gergo
Soldi in cassa
circa 72 mila €
In crescita
Quanto è tuo
circa 355 mila €
In crescita
Quanto è di altri
circa 2 milioni di €
In calo
Copertura dei debiti
1,18 volte
In crescita
La cassa nell’anno
Cosa l’ha mossa, voce per voce
Partivi con
circa 69 mila €
Chiudi con
circa 72 mila €
Chiudi l’anno con PIÙ cassa di prima (da 69 a 72 mila €).
La parte tua
15%
dei soldi che finanziano l’azienda
Togliendo il magazzino (che prima va venduto), per ogni euro di debito hai solo 0,43: la tua vera liquidità è più stretta di quel che sembra.
Quasi metà del valore della tua azienda è merce ferma in magazzino: sono soldi bloccati che costano e rischiano di invecchiare. Obiettivo: trasformarli in vendite.
Ti stai indebitando per tenere la roba in magazzino: quasi metà di ciò che possiedi è merce ferma, pagata con soldi di altri. Priorità: venderla e trasformarla in cassa.
Hai tanti debiti in scadenza e poca cassa: quando arriva il momento di pagare, i crediti e il magazzino non bastano — servono soldi veri. Agisci su incassi e scadenze ORA.
Gran parte del debito con le banche scade entro l'anno: va rinnovato di continuo. Allungare le scadenze (mutuo vs fido) toglie ansia e rischio.